L’argent, le système bancaire et les banques centrales
Par Philippe •
11 octobre 2008
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La crise financière qui sévit présentement est difficile à comprendre. Qu’est-ce qui l’a causé, ainsi que les autres crises et récessions? Ceux qui croient que ce phénomène est causé par le libre-marché et le capitalisme sauvage vont en prendre pour leur rhume. Ce documentaire explique assez bien ce qui cause les cycles économiques de boums et de récession qui sont en réalité systémiques de la gestion de la monnaie par les banques centrales. Il explique l’origine de la monnaie et du système bancaire actuel. Pourquoi ce système est-il inadéquat? Chaque année, notre monnaie vaut de moins en moins. C’est pour ça que tout semble de plus en plus cher, alors qu’en termes réels beaucoup de choses sont moins chères. Sceptique? C’est quoi le prix de l’or actuellement? Dans les environs de 900 $US l’once. En 1970 il était à 35 $US l’once. Selon vous, le dollar vaut-il plus ou moins qu’en 1970? Alors, si c’est si terrible, pourquoi on ne change pas le système? Facile. C’est parce que les politiciens qui prétendent gérer notre économie sont des illettrés économiques qui ne pensent qu’au cout-terme et que le système leur prodigue de plus en plus de pouvoir. De puis la Grande Dépression, le pouvoir de nos gouvernements augmente de façon exponetielle. Songez quelle puissance ils détiendront alors qu’ils sont présentement en train de partiellement nationaliser les banques en Grande-Bretagne et qu’ils songent à le faire aux États-Unis. C’est vraiment ça que vous voulez?
Ne venez pas me parler de capitalisme sauvage si vous n’avez pas regardé cette vidéo.
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Le vidéo de ton lien explique les sources de la crise actuelle et apportent des solutions concrètes?
Si oui tu peux nous le résumer en quelques paragraphes?
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Philippe, tu affirmes ne pas comprendre l’origine de la crise économique actuelle.
C’est pourtant si simple! Il s’agit d’un banal calcul mathématique!
Depuis les années 80 on a sabré dans les salaires des employés et dans les avantages sociaux des travailleurs. En conséquence, la classe moyenne s’est endettée pour maintenir un minimum de qualité de vie.
On peut tirer l’élastique jusqu’à un certain point, mais lorsque l’endettement de tous atteint un point de rupture, il ne peut y avoir de future croissance économique.
Les théories de la monnaie ou toute autre conception monétariste ne peuvent à elles seules expliquer la débâcle actuelle.
Les gens sont surendettés, c’est tout.
Le crédit est la pierre angulaire de l’économie de marché car un travailleur ne peut produire plus que sa capacité à acheter.
Nous répétons encore le même schème des années 30.
Le système capitaliste ne peut survivre sans le crédit car la somme des revenus qu’il octroi à ses travailleurs est toujours inférieur aux prix des biens de consommation qu’il propose.
Tant que cette logique perdurera, il y aura toujours des crises économiques.
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@Folonien:
Sérieux? Est-ce parce que tu as de la difficulté ave la langue de Shakespeare, ou que tu ne veux pas te taper une vidéo de 42 minutes? La vidéo explique en termes compréhensible comment fonctionne le système de banque centrale et ses origines. Il explique aussi comment Le fractionnement des réserves a permis à tous les gouvernements d’augmenter leurs dépenses au prix de la dévaluation de la monnaie et des cycles de boums et de récessions que ça créé. Il explique aussi les avantages de remplacer ce système par l’étalon-or.
Si ton problème est au niveau de la langue je serai heureux de tenter de l’expliquer un peu plus en détail un peu plus tard, sinon je recommande fortement de regarder la vidéo, qui est très bien faite.
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@Jimmy St-Gelais:
Jimmy, Jimmy, Jimmy…
Où ai-je affirmé que je ne comprenait pas la cause de la crise économique actuelle?
As-tu vraiment regardé la vidéo? Les boums et les récessions sont un système cyclique. Ils sont symptômatiques du monopole étatique sur la monnaie qui s’empire depuis que la monnaie est « flottante » sans contrepartie métallique. Chaque fois que l’État a besoint d’argent, il fait tourner la planche à billets, et notre argent vaut de moins en moins.
Il est vrai que beaucoup sont surendettés, mais la forme de crédit que nous avons présentement n’a rien à voir avec une économie de marché. Dans une véritable économie de marché, les taux d’intérêts réagissent au marché. Quand les gens empruntent en masse, les taux d’intérêts montent. Quand les gens épargnent, le taux descent. Présentement, les taux d’intérêts sont fixés arbitrairement par les banques centrales, ce qui envoie les mauvais signaux au marché.
Le cycle débute toujours avec une expansion du crédit par les banques centrales, et lorsque l’inflation commence à se faire sentir, les banque centrales appliquent les freins et contractent la masse monétaire. Les taux d’intérêts grimpent et les gens font défaut sur leur prêts. Ils perdent confiance et vont retirer leur argent des banques en masse, etc.
Tu as raison, c’est exactement ce qui c’est produit dans les années 20, jusqu’au krach de 1929, et Ludwig von Mises, celui qui a élaboré la théorie sur les cycles économiques l’avait prédit. Tout ça ne se produirait pas si la monnaie avait une valeur fixe, basée sur une contrepartie métallique (l’or). Malheureusement, comme on n’a rien appris depuis 1929, nous continuons de répéter les même erreurs.
Tu as aussi raison de dire que tant que cette logique perdurera, il y aura toujours des crises.
La véritable économie de marché en est une ou le consomateur est roi. Ce qui est produit, l’est en fonction de leurs demandes. Et seules les compagnies qui satisfont leur clientèle survivent. Dans ce monde, des aberrations comme Fannie Mae et Freddie Mac ne pourraient pas exister,
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Je me référais à ça:
« La crise financière qui sévit présentement est difficile à comprendre. »
J’ai peut-être un peu extrapolé.
Au sujet de la création de l’argent par les banques centrales, je ne suis pas certain que c’est aussi facile de créer de l’argent. Sinon, les banques centrales auraient épongé les mauvaises créances des banques sans sourciller et il n’y aurait simplement plus de crise. De plus, les milliards conscentis aux institutions financières se comptabilisent comme des dépenses pour les États.
« Le cycle débute toujours avec une expansion du crédit par les banques centrales »
Les augmentations de la masse monétaire s’opèrent par le crédit que les banques privées octroi aux emprunteurs.
« Présentement, les taux d’intérêts sont fixés arbitrairement par les banques centrales, ce qui envoie les mauvais signaux au marché. »
Les taux directeurs ne représentent que le taux des prets que les banques font entre elles. Ces dernières ne sont pas obligés de suivre ce taux directeur lorsqu’elles permettent des emprunts aux entreprises ou aux particuliers.
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@Jimmy St-Gelais:
La banque centrale débute le bal en rachetant des sécurités (des bons du trésor, dans le cas de la FED) avec du nouvel argent, ce qui baisse le taux directeur et stimule l’emprunt. Les banques continuent en fractionnant encore plus les réserves. L’inconvénient, c’est qu’il n’y a que peu ou pas d’épargnes pour le soutenir. Ce qui serait le cas dans une véritable économie de marché. Le taux d’intérêt est supposé être un indicateur de la volonté des consommatteurs à reporter leurs achats et investissements majeurs à plus tard.
L’expansion monétaire et le crédit excessif et irresponsable sont intimement liés.
La position de l’école autrichienne d’économie est d’arrêter carrément l’expansion monétaire et retourner aux devises convertibles à l’étalon-or. Ce que nos gouvernements font pour résoudre cette crise est tout le contraire. Ils tentent de résoudre un problème causé par de l’hyper-inflation en créant encore plus d’inflation. C’est comme un alcoolique qui guérit une cuite en prenant de l’alcool le matin, et qui retourne prendre une autre brosse le soir.
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Oups, j’ai cliqué à côté et noté ce billet 1/5… Ce n’est pas mérité!
J’écouterai ce vidéo, bien entendu.
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